Новые требования, устанавливающие меры по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, предусматривают применение подхода, ориентированного на риски, идентификацию и проверку выгодоприобретающих собственников, доступ компетентных органов к информации и централизованным реестрам, надзор за отчетными единицами, межведомственное сотрудничество и обмен информацией. Эти требования относятся к Пакету AML 6 — новому законодательному пакету Европейского союза, который будет внедрен и в Республике Молдова.
Для достижения этих целяей Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег (СПБОД) вынесла на публичные консультации законопроект о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, который заменит Закон № 308/2017. В случае утверждения документа его положения будут применяться с 10 июля 2027 года.
Новые положения предусматривают:
- пересмотр и расширение понятийного аппарата, в том числе таких как денежные средства или другие активы, экспресс-траст, партнерства по обмену информацией, дорогостоящие товары, профессиональные футбольные клубы и футбольные агенты, виртуальный IBAN, целевые финансовые санкции и др.;
- уточнение критериев идентификации выгодоприобретающих собственников с определением методов определения прямого или косвенного контроля, в том числе в случае сложных структур собственности;
- создание Центральных реестров выгодоприобретающих собственников и Реестра платежных и банковских счетов, счетов криптоактивов и банковских ячеек, а также установление правил доступа к информации о недвижимом имуществе;
- расширение перечня отчетных единиц. Предлагается включить в него кредитных посредников; поставщиков услуг, связанных с криптоактивами; управляющих факультативных пенсионных фондов; поставщиков и посредников услуг коллективного финансирования; лиц, участвующих в сделках с культурными ценностями, и др.;
- укрепление операционной и институциональной независимости СПБОД, расширение прямого и незамедлительного доступа к информации и базам данных, необходимым для выполнения возложенных на нее полномочий, и т.д.
В то же время законопроект предусматривает внесение изменений и в Закон № 34/2024 об осуществлении наличных денежных расчетах и внесении изменений в некоторые нормативные акты.
Предлагаемые поправки предусматривают исключение из сферы действия этого закона физических лиц, не осуществляющих предпринимательскую деятельность, которые приобретают недвижимое имущество или транспортные средства у других физических лиц, также не осуществляющих предпринимательскую деятельность.
Лица, реализующие товары или оказывающие услуги в рамках предпринимательской или профессиональной деятельности, смогут принимать или осуществлять платежи наличными в пределах суммы, эквивалентной 10 000 евро (по официальному курсу Национального банка Молдовы, действующему на день платежа), в том числе в случае операций, которые, по всей видимости, связаны между собой.
При превышении установленного лимита Государственная налоговая служба будет налагать штраф в размере от 3 до 10% от суммы наличного платежа, превышающей установленный предел.
Кроме того, предусматривается признание утратившими силу ранее установленных ограничений для сделок с недвижимым имуществом и транспортными средствами, совершаемых между физическими лицами — гражданами.
Срок представления замечаний к документу истекает 2 ноября 2026 года.