Виртуальная валюта является представлением цифрового значения и не выпускается и не гарантируется центральным банком или государственным органом, не обязательно привязана к национальной валюте, не обладает статусом валюты или денег, но используется физическими или юридическими лицами в качестве альтернативы денежных средств.

Понятие введено в Закон №308/2017 о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, поправки к которому парламент одобрил вчера, 30 марта, во втором чтении.

Поправки обусловлены ускоренным развитием в данной области, а также для предупреждения риска неправомерного использования виртуальных валют в целях отмывания денег и финансирования терроризма.

Национальное законодательство также будет регулировать понятия эффективного бенефициара,  меры, применяемые в отношении стран/юрисдикций с повышенным риском, определенных Международной группой финансовых действий, права и обязанности вовлеченных сторон и т. д.

Документ утвержден в контексте реализации рекомендаций «юрисдикции должны обеспечить, что информация о собственности и личности, включая информацию о законных владельцах и эффективных бенефициарах, по всем соответствующим юридическим лицам и структурам была доступна для компетентных органов» и что «банковская информация и информация о конечных бенефициарах должна быть доступна всем владельцам счетов», учитывая процесс оценки Республики Молдова Глобальным форумом ОЭСР по обеспечению прозрачности и обмену информацией для целей налогообложения.