Cadrul legal național în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului va fi revizuit, scopul principal al intervențiilor fiind atât instituirea unui mecanism coerent și armonizat cu acquis-ul UE, cât și precizarea aspectelor procedurale ce țin de desfășurarea controalelor, drepturile și obligațiile entităților supuse controlului, executarea deciziilor și publicarea sancțiunilor.

În acest sens, Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (SPCSB) a elaborat două proiecte de reglementări noi:

•  privind procedura de constatare a încălcărilor în domeniul  prevenirii spălării  banilor şi finanţării terorismului şi modul de aplicare a sancţiunilor (va substitui Legea nr. 75/2020)  și
•  cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului (urmează să înlocuiească Legea nr. 308/2017).

Astfel, va fi asigurată consolidarea mecanismelor naționale în domeniu, fortificarea capacităților autorităților competente și ale entităților raportoare în gestionarea riscurilor aferente, transparența privind beneficiarii efectivi etc.

Aprobarea noilor legi  este condiționată și de adoptarea la nivel european a pachetului legislativ (6 AML Package), care impune ajustarea și alinierea la noile standarde europene și internaționale a cadrului normativ național.

Proiectele vizează abordarea bazată pe risc, identificarea și verificarea beneficiarilor efectivi, accesul autorităților competente la informații și registre centralizate, supravegherea entităților raportoare, cooperarea interinstituțională și schimbul de informații.

Ambele proiecte vor fi propuse pentru consultări publice.